Раньше слышал, кажется в начале года....вот сегодня свежак:

Крупные российские банки просят клиентов обосновать необходимость переводов с карты на карту небольших сумм - в пределах 1 тысячи рублей. В противном случае карту могут заблокировать. Об этом пишет газета "Известия".

В публикации приводятся истории клиентов банков, которые уже столкнулись с проблемами. Например, у москвички Анастасии попросили письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств, письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты. Перевод был при этом как раз на сумму в тысячу рублей.

При этом в публикации упоминается, что Центробанк считает такие действия кредитных организаций незаконными. Банки действительно мониторят движение средств и могут приостановить операцию , если сочтут, что трансакция совершена без согласия владельца средств. Но банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.

Да запарятся они со всех подтверждения собирать.

Всё это не законно, максимум устное объяснение и подтверждение того, что это ваш перевод. Всё это чревато потерей клиентов, дюлями от ЦБ в плоть до отзыва лицензии, судами и т.п. Видно финмониторинговые компании потребовали отчётности, а у нас как всегда....живём то в великой стране.

Сам лично видел: пришёл в банк ИП(индивидуальный предприниматель) и ругался там со всеми подряд. Он со счёта ИП(своего т.е.) перевёл некую сумму на свою же карту. Ему заблочили и то, и другое. Требуют обоснование платежа. Он им, дураки что ли, мои деньги. А вот фиг там.
Имхо, загоняют людей назад в наличку. Скоро тысячу будем в конвертах посылать, как в старые добрые...

Приходила смс-ка от банка (сбер) с просьбой подтвердить перевод (три с копейками). позвонил на горячую линию, вопрос решился в 5 минут. Переводил другу в Крым в сентябре, он мне там кой-что прикупил 10 литров))))))))

По-моему, "долбохронизм" на местах, не более. У приятеля с ИП тоже были проблемы, причём реально малоприятные, ибо надо было оплатить поставку, а из-за блокировки карты оказался в ситуации невозможности выполнить обещанное. Тоже бегал, доказывал, решилось на второй день. Что характерно, такие случаи слышал только о частных лицах или владельцах малых предприятий. С людьми, от которых придёт юрист с претензией на три печатных листа, такое, отчего-то, не происходит практиццки

Можно винить государство, но государство - это мы все, на минуточку. Долбоклюи распространены равномерно повсюду, и существует ненулевая вероятность, что они есть и в банках, не отсеянные при приёме на работу. Диалектика. Чем чаще таких (и банки, где они работают) будут примерно наказывать, тем меньше будет шанс услышать подобные вопиющие истории.

Что-то про 8 "комнатных" миллиардов давно не слышно... Похоже, так и не нашли, с какой карты их обналичили

Пока описанные в сети случаи не такие уж и однозначные, как могут показаться, т.е. не наш вариант, когда кто-то кому-то кидает 2-3 тысячи. И суммы там больше, и процесс уж очень похож на обналичку. Но под раздачу случайно или из-за излишнего рвения операционисточки может любой попасть

Согласен! Но если бы вопросы перевода решались моментально, как в моем случае, я бы спокойней себя чувствовал - бабки на карте в надежном сохране, никто не слямзит. А если будут проверять неделями - нах такой банк?

Ребята! Все банки на выходе пендосовские. В европе такие практики уже давно. Им нужен контроль над извиняюсь(быдлом). А с большими бабками и без нас разберутся.